Mål 2018

Det nya året har startat och det är dags att vända blad i portföljen. Nu känns det som ett nollställt och skönt blad att börja på, jag har under 2017 gjort några misstag som jag drar lärdomar av.

Det största misstaget var att behålla H&M såpass länge, redan i mitten av 2017 funderade jag på att sälja HM men gjorde det aldrig. Jag tänkte till och med "Skulle jag köpa H&M nu?", "Nej verkligen inte, men jag tror att det kommer vända så jag behåller...". Totalt gick jag cirka 10 000 kr back i H&M, men får trösta mig med att det har givit mig ytterligare en lärdom.

Minns inte vart jag läst det, men det är en bra inställning att ha till sina aktier, "Skulle jag köpa bolag X nu?"  Om svaret är nej så bör du således inte ha kvar bolaget i portföljen, oavsett inneliggande vinst eller förlust. Det är något jag tar med mig inför 2018.

En titt på portföljen just nu:

Portföljen 2018-01-06

Den enda riktiga surdegen jag har just nu är Kopparbergs, som tyvärr är i en fallande trend. Men jag skulle verkligen köpa bolaget till detta pris och således har jag kvar det. Får snarare passa på att sänka mitt GAV istället, men det får bli en större post med tanke på courtaget på Nordic MTF marknaden.

Jag tar med mig mina lärdomar in i 2018 och släpper det som varit och tittar framåt!

Mina mål för 2018 är följande

• Sparkvot på 40% (tyvärr kommer 2-3 månaders sparande gå till en buffert pga privata inköp tidigare).
• Minst 140 000 kr i sparande till portföljen. Således hoppas jag att portföljen står i ett värde av minst 400 000 kr vid 2018 års slut. Detta beror ju såklart mest på marknaden och mindre på vad jag gör (sålänge jag följer min inversteringsregler).
• 14 000 kr i utdelningar, insättningarna i portföljen kommer begränsas något de 4-5 första månaderna i år pga fokus på en buffert, således kommer majoriteten av de nya aktieinköpen ske under andra hälften av 2018 vilket leder till lite lägre utdelningar i år.
• Max 20 000 kr i belåning av portföljen vid 2018 års slut.
• Publicera minst fyra analyser av intressanta bolag.
• Fortsätta läsa böcker om ekonomi, minst tre stycken.
• Fortsätta blogga i minst samma takt som under 2017, helst mer.

Kom igen 2018, nu kör vi!

Vad har du själv för mål 2018?

Missa inte min recension av Gör ditt barn rikt, och chansen att få boken GRATIS.

Recension; Gör ditt barn rikt

För ett tag sedan fick jag boken ”Gör ditt barn rikt” av Jan Bolmeson och Charlie Söderberg. Jag fick den av Jan om jag lovade att läsa den, skriva några ord om boken och sedan ge den vidare till någon som lovar samma sak. Så jag tänkte att jag kan även inspirera er läsare med en recension av boken innan jag ger bort den.

Jag själv har ännu inga barn men boken är trots det högst aktuell  Dels ger den många konkreta tips på hur du ska tänka vad gäller ekonomi och barn. Men många (kanske samtliga?) tips och tankar är högst aktuella även för oss som vuxna. Som Jan nämner i boken bör du/din familj ha ett eget sparande innan ett sparande till barnen ens påbörjas.

Jag tycker att alla som har möjlighet bör läsa denna bok, oavsett tidigare kunskap inom ekonomi. För som Jan nämner i boken så lär sig majoriteten av alla barn sig ekonomi från sina föräldrar. Har du då mer kunskap att lära ut så kommer dina barn att ha en bättre utgångspunkt för sitt egna sparande. Jag önskar att mina föräldrar hade gett mig mer kunskap om ekonomi, eller åtminstone läst denna bok.

Första delen av boken är lite mer psykologisk kring uppfostran och ekonomi. Tex,hur hanterar man veckopeng? Hur mycket bör man spara till sina barn?

Andra delen av boken ger mer faktiskta tips kring sparande. Hur börjar man? I vilken sparform? Exempel på hur en portfölj kan se ut.

Sammanfattningsvis tycker jag boken är mycket läsvärd, även för oss som inte är helt nya inom området. Det finns alltid något nytt att lära! Jag gillar verkligen att det finns så många exempel med faktiska summor, det blir enkelt att se exempel på olika sparanden under olika långa tider.
Jag rekommenderar starkt alla att läsa denna bok!

Är du sugen på att få denna bok? Allt som behövs är att du lovar att läsa den, samt att ge vidare boken till någon som lovar samma sak. Skriv i kommentarsfältet nedan så väljer jag ut någon som jag kontaktar för mer info.

Summering av året som gått

Då är året snart slut och det är dags för en kort summering av året.

Utdelningar per månad för 2017

Januari	208,7 kr
Februari	307,9 kr
Mars	936,2 kr
April	1 548,7 kr
Maj	1 849,6 kr
Juni	34,9 kr
Juli	348,2 kr
Augusti	463 kr
September	513,9 kr
Oktober	419,6 kr
November	914,3 kr
December	305 kr
Totalt	7867,9 kr

Jämfört med i fjol då jag inkasserade 2401 kr i utdelningar är detta en ökning på  327%. Skulle det forsätta så hade det varit trevligt ;)

Utdelningarna även i en graf:

Totalt sparande till Avanza detta år är ca 170 000 kr. Men tyvärr inte allt i portföljen, utan även till att bygga upp en buffert igen efter både köp av bil samt lägenhet.
Ser fram emot 2018 då jag bör kunna lägga iaf 150 000kr till portföljen!

Avstämning mot mina mål 2017

Portföljrelaterade mål

• En genomsnittlig sparkvot på minst 45%. Med huvuddelen av sparandet rakt in i aktier. Nej, hamnade tyvärr på 40%
• 7000 kr i utdelningar (prognosen nu säger cirka 6000kr utan hänsyn till nya köp eller höjning av utdelning). Ja, 7867 kr
• Vi slutet av 2017 skall mina förväntade utdelningar för kommande 12 månader vara minst 11 000 kr. Nej, för närvarande 10 721 kr
• Ett portföljvärde av minst 250 000 kr. Ja, ca 261 000kr
• Max 10 000 kr i belåning på portföljen (18 000 för närvarande). Ja

Övriga mål

• Alltid gör min egna analys före jag handlar aktier. Ja, ska bli bättre på att publicera dem dock.
• Läsa minst fyra aktierelaterade böcker. Ja
• Publicera minst fyra egna analyser av bolag på bloggen.Nej, endast tre publicerade. Dock fler gjorda. Bättring!

Så av 8 mål nådde jag upp till 5 av dem. Helt OK men kräver bättring till nnsta år! Nu vet jag åtminstone var min nivå ligger!

Tack för ett härligt 2017 och passa nu på att njut de sista dagarna av året så ses vi nästa år! Själv ska jag fortsätta njuta av min semester på varmare breddgrader.

Nytt innehav: Skistar

Det har hänt en hel del sedan jag senast uppdaterade bloggen.
Följande förändringar har skett i portföljen:

• Tagit in Skistar, samt även ökat i Skistar. Totalt äger jag nu 20st aktier i bolaget.
• Utnyttjat Black Friday på Avanza, som innebar gratis courtage. Ökade då i VF Corp samt Realty Income Corp.
• Utnyttjat Finlands 100 års dag, genom gratis courtage på Avanza, genom att öka i Sampo.
• Senast idag ökade jag även i K2A Knaust & Andersson Pref.

I övrigt går för närvarande inte mycket av mina sparpengar till portföljen, utan till en privatinvestering senare nästa år. Portföljen är i nuvarande stund värd cirka 260 000 kr och beräknas generera cirka 11 000 kr nästa år (baserat på nuvarande utdelningar).

Portföljen just nu:

Aktieinnehav		2017-12-07
Namn	Ticker	Antal	Andel i %	Kurs	Utdelning	Värde	DA	Förv utd år
Investor	STO:INVE-B	80	11,91%	386,4 kr	11,00 kr	30 912,0 kr	2,85%	880,0 kr
Castellum	STO:CAST	200	10,57%	137,2 kr	5,00 kr	27 440,0 kr	3,64%	1 000,0 kr
HM	STO:HM-B	130	9,85%	196,7 kr	9,75 kr	25 571,0 kr	4,96%	1 267,5 kr
Skanska	STO:SKA-B	120	8,38%	181,4 kr	8,25 kr	21 768,0 kr	4,55%	990,0 kr
Kinnevik	STO:KINV-B	80	8,26%	268,0 kr	8,00 kr	21 440,0 kr	2,99%	640,0 kr
Hemfosa Fastigheter	STO:HEMF	170	7,10%	108,5 kr	4,40 kr	18 445,0 kr	4,06%	748,0 kr
Axfood	STO:AXFO	110	6,82%	161,0 kr	6,00 kr	17 710,0 kr	3,73%	660,0 kr
Beijer Alma	STO:BEIA-B	60	5,70%	246,5 kr	9,50 kr	14 790,0 kr	3,85%	570,0 kr
Handelsbanken B	STO:SHB-B	130	5,55%	110,8 kr	5,00 kr	14 404,0 kr	4,51%	650,0 kr
Amasten Holding Pref		40	4,49%	291,5 kr	20,00 kr	11 660,0 kr	6,86%	800,0 kr
Realty Income Corp	NYSE:O	25	4,47%	$54,82	$2,54	11 604,5 kr	4,64%	538,5 kr
Sampo	HEL:Sampo	25	4,30%	€44,65	$2,30	11 156,0 kr	5,15%	574,7 kr
K2a Pref		30	3,23%	279,3 kr	20,00 kr	8 379,0 kr	7,16%	600,0 kr
Kopparbergs		40	3,07%	199,0 kr	5,90 kr	7 960,0 kr	2,96%	236,0 kr
Vf Corp	NYSE:VFC	13	3,05%	$72,05	$1,68	7 930,9 kr	2,33%	184,9 kr
Akelius Pref		15	1,91%	330,0 kr	20,00 kr	4 950,0 kr	6,06%	300,0 kr
Skistar	STO:SKIS-B	20	1,35%	175,0 kr	5,50 kr	3 500,0 kr	3,14%	110,0 kr
Summa						259 620,4 kr		10 749,6 kr
Direktavkastning								4,14%

Har tidigare lovat att skriva några rader om bra K2a Pref, och nu lovar jag även ett lite längre inlägg om varför jag investerat i Skistar, målet är givetvis minst 200 st aktier för att ta del av Skistars aktieägarrabatt. Tyvärr får det bli om någon månad eller två, just nu är det fullt upp inför jul och därefter blir det en längre semester!

Uppdatering av portföljen

Har haft mycket att göra på sistone, så bloggen har blivit lidande. Men inte portföljen, den jobbar hela tiden.

För någon månad sedan tog jag in Oscar Properties Pref B, utan att vara särskilt påläst, mer än att jag som ägare kunde begära inlösen varje år. Vilket lät fint, borde ju fungera som ett rätt stabilt golv i denna pref tyckte jag. Men icke, bolag i sin helhet är enligt mig inte det mest stabila att äga just nu.
Dem sitter i skrivande stund med en heldel "lyxlägenheter" i Stockholmsområdet som de ej lyckas sälja.
Jag beslutade därför att sälja mitt innehav, som ännu inte hade blivit särskilt stort.

Lyckad affär

Jag har dragit en heldel lärdomar från affären, bland annat att läsa på riktigt ordentligt innan jag tar ett beslut. Hade de tex varit mer inriktade mot hyresrättigheter tror jag att det hade varit en helt annan sak nu.

Förutom denna förträffliga affär har jag valt att sälja av SAS Pref då jag tror att den löses in i februari 2018, för 525 kr. Sålde för 534 kr och hade ett gav på 519kr, sen har den dessutom levererat fina utdelningar i nästan två år för mig.
För dessa pengar ökade jag i befintliga innehav samt tog in Akelius Residential Pref samt K2A Knaust & Andersson Pref.

Kort om respektive bolag, Akelius först
"Akelius Residential Properties köper, utvecklar, uppgraderar och förvaltar bostadsfastigheter. Fastighetsbeståndetkoncentreras till större städer. Per sista september 2015 ägde bolaget knappt 50 000 lägenheter. 80% av beståndet är beläget i Berlin, London, Paris, New York och Stockholm." citerat från Avanza.
Bostadsmarkanden är som förmodligen inte missat väldigt svajig nu, framför allt i större städer som Stockholm. Men Både mina nya innehav sysslar till stor del med hyresfastigheter, som känns tryggare i dessa tider.

K2a:
"K2A är ett fastighetsbolag med fokus på långsiktig förvaltning av egenproducerade hyreslägenheter för alla typer av boenden. I fastighetsportföljen ingår även samhällsfastigheter, och andra kommersiella fastigheter, för att därigenom stärka det löpande kassaflödet. Verksamheten är koncentrerad till Stockholm, Mälardalen samt ett antal utvalda universitets- och högskoleorter. De har enbostadsportfölj om cirka 4 000 hyreslägenheter, varav cirka 2 150 studentbostäder." citerat från Avanza.

Akelis pref köptes för 332 kr och delar ut 20 kr, vilket ger en direktavkastning på 6%. Något lågt för en pref kan jag tycka, däremot är min åsikt att Akelius är en relativt stabil pref.
K2A pref köptes för 278,50kr och delar ut 20kr, vilket ger strax över 7% i direktavkastning. Något mer risk i bolaget framförallt eftersom det inte är jättestort, dock gillar jag deras affärsidé starkt.

Tänkte slänga ut ett lite mer utvecklat inlägg kring dessa tyå bolag inom kort, framförallt om K2A.