Ökat i Hemfosa och Skanska

Det positiva idag är att jag har ökat i Hemfosa (30 st aktier á 80,40 kr) samt 10 st aktier i Skanska för 220,10 kr. Båda är företag jag tror stenhårt på, Skanska har gått + nästan 19% sedan jag tog in dem i portföljen. Hemfosa ligger jag dock back cirka 2%, företaget har dock inte funnits i min portfölj längre en ett par veckor.

Det negativa (som få ses positivt) är att jag har sålt Starbreeze m.h.a en stoploss. Jag hade ett gav på cirka 20 kr och sålde idag hela innehavet för 16,5 kr/st. Vilket gjorde att jag totalt sett gick back cirka tusen kronor. Starbreeze har på sistone tappat mycket, förmodligen pga den "misslyckade VR satsningen". Jag måste helt enkelt erkänna att jag inte har tillräckligt med tid och intresse för att ha såpass små förhoppningsbolag. I framtiden blir det större och stabilare bolag till min portfölj. Vilket är en positiv slutsats jag dragit. Tusen kronor må vara tråkigt att förlora, och det är mycket möjligt att jag kunnat få igen dessa senare om jag behållit Starbreeze. Dock är jag övertygad om att pengarna kommer göra mer nytta i andra innehav.

Mål 2017

Då 2016 är över och nu är det 2017. Inför 2016 hade jag egentligen inga riktiga mål med min ekonomi, men inför 2017 har jag insett att det är viktigt med mål.

Portföljrelaterade mål

• En genomsnittlig sparkvot på minst 45%. Med huvuddelen av sparandet rakt in i aktier.
• 7000 kr i utdelningar (prognosen nu säger cirka 6000kr utan hänsyn till nya köp eller höjning av utdelning).
• Vi slutet av 2017 skall mina förväntade utdelningar för kommande 12 månader vara minst 11 000 kr.
• Ett portföljvärde av minst 250 000 kr.
• Max 10 000 kr i belåning på portföljen (18 000 för närvarande).

Övriga mål

• Alltid gör min egna analys före jag handlar aktier.
• Läsa minst fyra aktierelaterade böcker.
• Publicera minst fyra egna analyser av bolag på bloggen.

AktieREA?

För cirka ett år sedan läste jag boken Slå börsproffsen tio set till bättre aktieaffärer av Jan Öberg.
Tyvärr så publicerade jag aldrig någon recension, vilket jag borde ha gjort. I stora drag vill jag minnas att boken var bra och att man bland annat kan läsa om hans metod "AktieREA", vilket han även har en hemsida för, aktierea.se.
Utan att avslöja metoden helt (den står i boken, men han ska ju också tjäna pengar :) ) så går den ut på att man plockar ut 20 bolag från Large cap som är lågt prissatta för tillfället och får tillslut fram en lista på 10 bolag som man skall köpa/behålla samt 10 bolag som man inte bör köpa men fortsätta behålla om man har dessa.

Gjorde en testporfölj med hjälp av denna metod 2016-01-09 som jag sedan dess i princip glömt bort, eftersom den bara existerade i excell och inte på börsen :)

Resultatet enligt nedan:

Test av AktieREA		2016-01-09
Instrument	Antal aktier	Genomsnittlig anskaffnings kurs (SEK)	Aktuell kurs (SEK)	Aktuellt värde (SEK)	Förändring %
Handelsbanken A	47	105,5	127,80	4 958,50 kr	21,14%
NCC B	20	246,3	227,10	4 926,00 kr	−7,80%
Nordea Bank	56	88,8	102,00	4 972,80 kr	14,86%
Ratos B	107	46,42	44,70	4 966,94 kr	−3,71%
Sandvik	73	67,6	114,30	4 934,80 kr	69,08%
SEB A	60	82,1	97,60	4 926,00 kr	18,88%
Skanska B	32	152,4	217,90	4 876,80 kr	42,98%
SKF B	39	128,1	165,20	4 995,90 kr	28,96%
Swedbank A	28	176,1	224,00	4 930,80 kr	27,20%
				Avkastning	23,51%

Vilket är väl över vad OMXS30 presterade.

Känns som om det är dags att plocka fram boken igen och göra några fler tester.

Sammanfattning av 2016

Nu är 2016 strax slut, och vi ger oss in i ett nytt spännande år.
2016 är mitt första "riktiga" år på börsen, jag började med fonder redan 2015 och några få aktier (bla Telia). Men det var först 2016 som jag tog steget över till aktier.
I grund och botten är det för de flesta mer lämpligt med fonder, men då jag har som strategi att en dag leva på utdelningar (och de inte finns särskilt många utdelande fonder i Sverige) har jag valt att investera i aktier. Just nu enbart aktier men i framtiden kommer jag förmodligen att kombinera aktier med fonder för att få ner risken lite. Det är dessutom mycket roligare med aktier än fonder.

Under 2016 har:

• Jag fått 2809 kr i utdelningar
• En utdelningsutveckling på över 1700 %.
• Portföljerna har stigit cirka 5% i värde sedan start.
• Portföljen har nu ett värde av nästan 150 000 kr.
• Jag har nått en sparkvot på 40 %. Tyvärr ha jag de senaste fyra månaderna stoppa in huvuddelen av mitt sparande i ett annat projekt och inte i portföljen. Men nu kommer huvuddelen av mitt framtida sparande gå direkt till min utdelningsportfölj.

Sparkvot 2016:

2016-januari	20%
2016-februari	35%
2016-mars	41%
2016-april	34%
2016-maj	54%
2016-juni	53%
2016-juli	34%
2016-augusti	32%
2016-september	24%
2016-oktober	45%
2016-november	55%
2016-december	47%
Snitt	40%

Utdelningar 2016

Utdelningar 2016

Portföljutveckling 2016

Utvecklingen enligt Avanza stämmer inte riktigt, eftersom den tar hänsyn till alla mina portföljer, jag har tex en portfölj som jag benämner "Lekfullt" som jag prövat lita trading med, med dåligt resultat kan man lätt säga.

Portföljens utveckling 2016.

Aktieinnehav 2016-12-30

Avslutningsvis så ser mitt aktieinnehav ut enligt följande just nu:

Aktieinnehav 2016-12-30

Vad har ni för mål med 2017? Mer om mina mål för 2017 i nästa inlägg som publiceras nästa vecka!

Nytt innehav: Hemfosa Fastigheter

Tog idag in Hemfosa Fastigheter för 84kr, totalt 30st aktier. Så en väldigt liten pott.

Förhoppningsvis kommer jag öka i denna aktie under 2017.

När jag handlar med aktier tittar jag framförallt på mina riktlinjer i min investeringsfilosofi, som är följande:

Bakgrund
Hemfosa är ett fastighetsbolag som grundades 2009 som riktar in sig på förvaltning av samhällsfastigheter. Bolagets fastigheter i Stockholm och Göteborg utgör cirka 40% av värdet, totalt sett utgör fastigheter cirka 85% av värdet, resterande 12% i Danmark och 3% i Finland.

Äg bara aktier som höjer/behåller utdelning, undantag börskrascher. 
Här klarar sig Hemfosa eftersom de är såpass nya, de noterades i Mars 2014 och sedan dess har utdelning sett ut enligt följande:
2014- 3 kr
2015- 4,2kr
2016 - 4,2 kr.
Posten jag tagit in utgör för närvarande ca 1,7% av min portfölj så där klarar jag mig också, eftersom en av mina regler säger max 15% i ett enskilt innehav.
Utöver reglerna tittar jag på följande parametrar:

- Antal år som utdelningstrenden hållit. 
Har bara data för 3 år men det ser bra ut!

- Minst 3% direktavkastning. 
En direktavkastning på runt 5% vid nuvarande nivåer.

- Utdelningstillväxt som bör ligga mellan 5-10%. 

2014	3	0,00%
2015	4,2	40,00%
2016	4,2	0,00%
		13,33%

Vilket ger en genomsnittstillväxt på cirka 13%.

- Vinsttillväxten bör ligga över 5%. 
Vinsttillväxten ser ut enligt följande:

2012	18,46	180,00%
2013	4,62	−74,97%
2014	8,73	88,96%
2015	17,8	103,89%
2016	26,28	47,64%
		69,10%

- Utdelningsandel lägre än 75%.
Utdelningsandelen ser ut enligt följande:

2014	34,40%
2015	23,60%
2016	16,00%
	24,67%

- Hur har aktiekursen utvecklats över längre tid? 

Trendlinjen för 3 år ser bra ut, på kortare sikt är den tyvärr neråt.

Dock ser den tekniskt sett ut att ha bottnat för tillfället och även fast jag är långsiktig och egentligen inte bryr mig särskilt mycket om när jag går in i en aktie tycker jag det ser bra ut!

Hur ser branschen generellt sett ut?Fastighetsbranschen tuffar fortfarande på även om det ser ut som de bästa åren har passerat. Mest pga räntorna som är påväg uppåt, om än långsamt.Dock fokuserar Hemfosa på samhällsfastigheter och således är risken lägre än för tex vanliga hyresfastigheter.

Får tacka Framtida frihet för dennes analys och börsdata.se för datan